kataloğu 2015
Transkript
kataloğu 2015
K UR S BANKACILAR İÇİN UÇUŞ SİMÜLATÖRÜ KATALOĞU 2015 İçindekiler Genel Müdür’den Mektup 02 Fakültemiz 03 Bir “Lab” kursu turu 04 BankersLab Ürün Süiti 05 Temel F001 CreditLab® Kredi Tahsisi F002 CreditLab® Temel Öğeler F003 CollectionLab® Temel Öğeler 06 07 08 İleri Seviye A001 CreditLab® A002 CollectionLab® A003 ScoringLab® 09 10 11 Uzman Seviyesi M001 CreditLab®: Basel M002 CreditLab®: Liderlik 14 15 01 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. Genel Müdür’den Mektup Yakın bir tarihte, bir BankersLab katılımcısı şu yorumu yaptı, “Bu eğitime her zaman kariyerimde bir dönüşüm olarak bakacağım.” Müşteri geribildirimlerimiz hem alçakgönüllü hem de gururlu olmamızı sağlıyor. 30’dan fazla ülkeden gelen, çeşitli kıdem ve beceri seviyelerine mensup kişileri eğittikten sonra ortak değerler ortaya çıkıyor. Rekabet, güçlü bir motivasyon aracı. Grup çalışmaları eğlenceli ve aynı zamanda da departmanlar arasında iletişimin gelişmesine destek oluyor. Simülasyon, karmaşık veri etkileşimleri hakkında önsezi sahibi olmayı öğretiyor. Bu özelliklerin her biri, dinamik bir öğrenim ortamı oluşturma konusunda benzersiz bir rol oynuyor. “Lab” kursu formatımız ile inanılmaz bir başarıya tanık olduk – eğitmen liderliğinde, simülasyon temelli ve ekip rekabetine dayalı bir format. Bunu nasıl gerçekleştiriyoruz? Bunu, Dr. Neil Seitz ve basit ancak zengin içeriği dengeleyen bir simülasyon motoru hazırlayan teknoloji yönetimi ekibimiz ile gerçekleştirdik. Bu motorların sunduğu biçimlendirilmiş veriler, gereksiz detayları ortadan kaldırırken, önemli olan karmaşıklıklar üzerinden çalışarak katılımcıların bilgi ve becerilerini test etmelerine imkân sağlar. Müşterilerimizin de dediği gibi, “Bu iş zor!” Başarımız aynı zamanda da her biri, katılımcılarımız için koç, akıl hocası ve danışman olarak önemli roller oynayan üst düzey eğitmen kadromuz sayesindedir. Eğitmen kadromuz hakkındaki sıra dışı geribildirim ve değerlendirmeler, bağlılık ve enerjilerinin kanıtıdır; bunlar, her katılımcının değerli bilgi hazineleriyle ayrılmasını garanti eder. Bunu, aynı zamanda eğitim konusunda yüksek beklentileri olan muhteşem müşteriler sayesinde gerçekleştirdik. Müşterilerimiz, çalışanlarına yalnızca güçlü öğrenme deneyimleri sağlayarak değil, aynı zamanda kurumlarına da departmanlar arası anlayış ve kurumsal değişiklikler sağlamak yoluyla da yatırım yapar. Son olarak, sektördeki iş arkadaşlarımız da BankersLab’ın başarısını tanımlamakta temel rolleri oynadı. Talepleriniz üzerine hazırlanan kurs sunumlarımız hızla büyümekte; önerilerinizi sunmaya devam edin ki onları gerçeğe dönüştürmek konusunda elimizden gelenin en iyisini yapalım. Sizi çok yakında kurslarımızdan birinde görmeyi sabırsızlıkla bekliyoruz! Michelle Katics BankersLab, CEO BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. 02 Sektörün Düşünce Liderleri FAKÜLTEMİZ: BİR DENEYİM DÜNYASI Baş Risk Görevlisi, yönetici liderliği, Standard Chartered Bank, kayıp öngörme, HSBC, stres testi, Bank of Montreal, kredi riski yönetimi, GE, analitik, Scotiabank, kredi kartı portföy yönetimi, risk idaresi, Bank of America, Baş Operasyon Görevlisi, FICO, tüketici kredi yaşam döngüsü, Chase Manhattan Bank, doğrudan pazarlama, International Finance Corporation, üçüncü taraf tahsilat süreci, World Bank, skor kartı geliştirme, GMAC, Risk İştahı, Providian, Uyum, strateji geliştirme, Absa Bank, Mali Raporlama, Deloitte & Touche, kart ödemeleri, Old Mutual, Küçük İşletmelere Borç Verme, Federal Reserve Bank, Citibank, Kredi operasyonları, International Monetary Fund, şube yönetimi, Santander, alacak yönetimi YIL OLARAK ORTALAMA SEKTÖR DENEYİMİ: 03 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. 23 KONUŞULAN DİLLER: 15 BİR LAB KURSU TURU Bir BankersLab elbette beş aşamaları nelerdir? 02 YARIŞMA Güven kazanın. Portföylerinizi yönetin. Para kazanın! 03 TEST 01 BİR EKİP Sanal portföylerinizde yeni stratejileri test edin. Para mı kaybettiniz? Tekrar deneyin! OLUŞTURMA Kazanan bir takım olmak için deneyimlerinizi birleştirin. 04 ÖĞRENME 05 Portföylerinizdeki sebep ve sonuç ilişkilerini saptayın. Stratejilerinizin ince ayarını yapın. BAŞARIYA ULAŞMA Pratik yapmak mükemmelliğe ulaşmanızı sağlar. Etkileşim ve müşteri davranışlarını anlayın. Sezin, öngörün ve çözüm üretin. BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. 04 BANKERSLAB EĞİTİM ÜRÜNLERİ SÜİTİ Giriş Seviyesinden Yönetici Seviyesine Dek Simülasyon Eğitimi Tek ya da özel ürün alanında uzman bir borç veren misiniz? CreditLab belirli bir borç verme ürünü, piyasa olgunluğu veya ekonomik koşullara göre uyarlanabilir. İşletme lisansı hakkında bizden bilgi talep edin. 05 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. FOUNDATION ADVANCED Öğrenim Hedefleri TEMEL F001 CreditLab®: Kredi Tahsisi MASTERY Bir bireysel kredi ürününün nasıl tasarlandığını açıklama, müşteri değerinin nasıl sağlandığını ve ürün tasarımının borç verene nasıl gelir getirdiğini belirtme. Kurs Tanımı CreditLab®: Kredi tahsisi, tüketiciye borç verme ve kredi tahsis prensipleri hakkında sağlam bir anlayış temeli sunar. Tipik başvuru verileri (demografik veriler ve kredi bürosu verileri), kredi tahsis kararları ve müşterinin geri ödeme davranışları arasındaki ilişkiyi analiz etme. Hem teminatlı hem de teminatsız bireysel kredi ürünlerini kapsayan dersler, katılımcıları kredi tahsis prensipleri konusunda eğitirken şu konular üzerine yoğunlaşır; ürün yapısı, kredi tahsis konseptleri, kredi bürosu veri kullanımı, kredi riski skoru kullanımı, kredi politikasında borcun gelire oranı analizi ve doğrulama. Farklı skor kartı tipleri arasındaki farkı ve kredi tahsis kararı verirken bunların nasıl kullanıldıklarını anlama. Teknik konseptleri inceleyen katılımcılar, edindikleri becerileri bir simülasyon oyunu ile test edecektir. Her bir ekip, - kredi politikalarını hazırlarken, fiyatlandırma yaparken ve riske maruz bakiyeyi belirlerken gösterecekleri uzmanlıklarıyla- çeşitli sanal portföyleri yönetecektir. Oyuncuların, simülasyon oyununu kazanabilmek için en kârlı sanal bankayı başarılı olarak işletmeleri gerekmektedir. Kredi politikası, doğrulama ve skor istisnalarının portföy yönetimi üzerinde nasıl etkilere sahip olacaklarını anlama ve en iyi uygulamaları gerçekleştirme. “Derslerin, simülasyon oyununun ve paylaşım seanslarının bir araya gelmesi, öğrenme deneyimimizi zenginleştirdi.” Risk Yöneticisi, Cakarta, Endonezya Kurs Planı Hedef Kitle Gün 01 Gün 02 Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: Giriş Bireysel Kredi Ürünü Bireysel Kredi Ürünü: Aktivite Müşteri Değeri: Aktivite Simülasyon Oyunu: Kredi Politikası Kredi Tahsis Konseptleri Simülasyon Oyunu: Kredi Tahsis Kredi Tahsis Aktiviteleri Skor Kartları ve Kredi Bürosu Verileri Bilgi Yarışması Programı • Kredi Tahsis Personeli • Analitik Personeli • Risk Yönetim Personeli • Ürün Yönetim Personeli • Operasyon Personeli Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar ve Düzenleyiciler: • Giriş Seviyesindeki personel veya daha önceden krediler alanında deneyimi olmayanlar BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. 06 FOUNDATION ADVANCED Öğrenim Hedefleri TEMEL F002 CreditLab®: Temel Öğeler Müşteri değeri ve kârlılık desteği sağlayan tüketici kredi ürünlerinin önemli özelliklerini saptama. Kurs Tanımı CreditLab®: Temel öğeler, tüketiciye borç verme prensipleri için sağlam bir temel ve anlayış düzeyi oluşturacaktır. Kurs, tüketici kredi yaşam döngüsü hakkında genel bir bakış sunar. Hem teminatlı hem de teminatsız bireysel kredi ürünlerini kapsayan CreditLab® Temel öğeler şunu gerçekleştirir: ürün tanımları, kredi tahsis prensipleri, kredi bürosu verileri ve tahsilat süreci hakkında en iyi uygulamalar gibi konuları incelemek yoluyla kredi yaşam döngüsünün temel etmenleri konusunda katılımcıları eğitir. Doğrulama, istisna onayı, skorlar ve kredi politikası da dâhil olmak üzere başvuranların denetlenmesi için kullanılan teknikleri karşılaştırma. Portföy boyutunu ve gelir ve kayıplar üzerindeki etkilerini dikkate alarak, başvuru skorunu bir eşik olarak kullanma. Katılımcılar, ana prensipleri en iyi şekilde anlayabilmek adına, bilgi düzeylerini çeşitli vaka çalışmaları, aktivite ve simülasyon oyunlarına uygular. Oyuncular, simülasyon sırasında değişen piyasa koşullarında çeşitli portföyleri yönetmek yoluyla mücadele eder. Her ekip, kazanabilmek için tüketici kredi riskleri, kredi tahsisi, kredi skorlarının kullanımı ve tahsilat süreci konseptleri hakkında temel bir anlayış düzeyi sergilemelidir. “Simülasyondan öğrendiğimiz şey, ekonomide hem gerileme hem de ilerleme dönemlerinde, pazarlamadan kredi tahsisine dek sorunun her kısmını ayrı ayrı anlayabilmenin önemli olduğu.” Risk Yöneticisi, Cakarta, Endonezya Hedef Kitle Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: • Giriş Seviyesi Kredi Tahsis Personeli • Analitik Personeli • Risk Yöneticileri • Ürün Yöneticileri • Operasyon Yöneticileri Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar ve Düzenleyiciler • Giriş Seviyesindeki personel veya daha önceden krediler alanında deneyimi olmayanlar 07 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. MASTERY Kredi bürosundaki ana veri alanlarını ve bunların müşterilerin değerlendirilmesi ve gözlemlenmesi konusunda nasıl kullanıldıklarını saptama. Tahsilat süreçlerinin nasıl gerçekleştirildiklerini açıklama ve süreç için en iyi uygulamaları anlama. Kurs Planı Gün 01 Gün 02 Gün 03 Giriş Bireysel Kredi Ürünü Bireysel Kredi Ürünü: Aktivite Erken Dönem Takibinde Sorun Giderme Simülasyon Oyunu: Kredi Politikası Kredi Tahsis Konseptleri Kredi Tahsis Aktiviteleri Bilgi Yarışması Programı Müşteri Değeri: Aktivite Simülasyon Oyunu: Kredi Tahsis Tahsilat Süreci Genel Açıklama Tahsilat Süreci Rol Yapma Aktivitesi Ekonomide Gerileme Sırasında Müşteri ve Portföy Davranışları Ekonomide Gerileme: Aktivite Simülasyon Oyunu: Ekonomide Gerileme Sırasında Kredi Tahsisi FOUNDATION ADVANCED Öğrenim Hedefleri TEMEL F003 CollectionLab®: Temel Öğeler Gecikme aşamalarını ve her birine özgü tahsilat stratejileri için en iyi olduğu düşünülen uygulamaları tanımlama. Kurs Tanımı CollectionLab®: Temel öğeler, gecikmeli tahsilat süreçlerini anlama konusunda bir temel oluşturmak üzere tasarlanmıştır. Katılımcılar, kurs sırasında, farklı müşterilere nasıl farklı şekilde yaklaşılacağı ve başlıca izleme ölçümlerinin nasıl hesaplanacağı gibi, tahsilat süreci yönetimi konusunda en iyi uygulamaları öğrenecektir. Müşterilerle iletişim kurma konusunda en iyi uygulamaları açıklama ve iletişim kurmada zamanlama, tür ve tonunun nasıl ‘değiştirilebileceğini’ anlama. Katılımcılar, edindikleri bilgileri simülasyonda kullanarak, kendi sanal portföylerini yönetme becerilerini test edecektir. Oyuncuların, simülasyon oyununu kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir. Her bir ekip, ekonomik stresi ve farklı ürün hacmi düzeylerini yönetmek yoluyla tahsilat süreci yönetiminin ana alanlarındaki uzmanlık düzeylerini sergileyebilmelidir. Gecikme kayma oranlarını ve nasıl hesaplanacaklarını anlama. Strateji ağaçlarının, erken ve geç dönem tahsilat süreçleri için segmentlendirilmiş aksiyonlar konusunda nasıl kullanıldıklarını anlama. “Simülasyon oyununu kullanmak, tahsilat sürecini daha iyi kavramamı ve profesyonel becerilerim konusunda kendime büyük miktarda güven kazanmamı sağladı.” Risk Yöneticisi, Endonezya Hedef Kitle Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: • Tahsilat Ekip Liderleri • Tahsilat Operasyonları Personeli • Risk Yönetim Personeli • Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları Tahsilat Şirketleri • Tahsilat Ekip Liderleri Tahsilat Yazılım ve Sistemlerinin Sağlayıcıları • Sistem ve Strateji Tasarımcıları • Ürün Yönetim ve Satış Personeli Düzenleyiciler Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli MASTERY Kurs Planı Gün 01 Gün 02 Tahsilat Sürecine Giriş Tahsilat Süreci Teorisi Tahsilat Süreci Yönetimi 1 Simülasyon Oyunu: Risk Stratejisi Simülasyon Oyunu: Kapasite Planlama Tahsilat Süreci Yönetimi 2 Vaka Çalışmaları: Tahsilat Süreci Çalışmaları Simülasyon Oyunu: Teminatlı Kredi Tahsilat Süreci Gün 03 Tahsilat Aramaları: Aktivite Tahsilat Merkezi Dikkat Edilecek Hususlar Raporlama ve Portföy Yönetimi Simülasyon Oyunu: Ekonomide Gerileme BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. 08 FOUNDATION ADVANCED Öğrenim Hedefleri İLERİ SEVİYE A001 CreditLab® Bireysel kredi ürün tasarımını ve her bir unsurun hem müşteri değeri hem de uzun dönemli portföy kârlılık düzeyini nasıl destekleyebileceğini inceleme. Doğrulama, istisna onayları, skorlar ve kredi politikası da dâhil olmak üzere gözlemleme için kullanılan teknikleri karşılaştırma. Kurs Tanımı CreditLab®, daha belirgin portföy yönetim becerileri ve tüketici kredi yaşam döngüsü hakkında daha derin bir anlayış seviyesi geliştirme konusunda tasarlanmış olan, simülasyon temelli, ödüllü bir eğitim programıdır. Risk-getiri dengesini sağlayamaya yönelik başvuru ve büro skor kararlarını uygulama. Portföyde kâr ve zarar etmenlerini ve belirleyicilerini tanımlama. Risk ve Ödül Karşılaştırması: basit bir konsept olmasına rağmen doğru dengeyi bulabilmek kolay değil. Profesyonellerin bunu anlayabilmesi kritik öneme sahiptir. Ne var ki, değişen ortamlar ve kayıpların ortaya çıkabileceği uzun dönemler nedeniyle, kararlarımızın etkisini önceden tahmin etmek zor. Simülasyon temelli öğrenme, bankacıların becerilerini geliştirebilmelerine yardımcı olabilecek güçlü bir araçtır. CreditLab®, ürün tasarımı, kredi tahsisi, hesap yönetimi ve portföy gözlemleme gibi konulara odaklanarak, kredi döngüsü hakkında güçlü bir keşif olanağı sunar. Ekipler, her gün risk stratejisi, kapasite planlaması ve tahsilat süreci yönetimi konusundaki teknik uzmanlıklarını, bir simülasyon oyunu aracılığıyla test eder. Oyuncuların, kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir. “Simülasyon gerçekçi ve dinamikti ve bana kurs sırasında öğrendiğim bazı teorileri görme ve tecrübe etme fırsatı verdi.” Risk Yöneticisi, Hong Kong Hedef Kitle Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: • Kredi Bölümü Başkanları, Kredi Ekibi Yöneticileri, Risk • Bireysel Krediler Ürün Yöneticileri ve Ekip Liderleri • Bireysel Krediler Risk Yöneticileri • Kredi Tahsis Yöneticileri ve Ekip Liderleri • Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Ekip Liderleri • Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar: • Bireysel Bankacılık Yazılım ve Analitik Sağlayıcıları • Kredi Bürosu Personeli Düzenleyiciler: • Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli 09 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. MASTERY Davranış skorlarını, fiyatlandırma ve tahsilat süreci önem düzeyi gibi hesap yönetim ve tahsilat süreci kararlarına uygulama. Ekonomide gerilemeyi öngörmek için kullanabilecek göstergeler ve kullanılabilecek uygun çözüm tekniklerini önermek. Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/creditlab Kurs Planı Gün 01 Bilgi Yarışması Oyunu Bireysel Kredi Ürünü Kredi Tahsis Prensipleri Portföy Finansman Raporları Simülasyon Oyunu: Kredi Tahsis Gün 02 Gün 03 Simülasyon Oyunu: Tahsilat Süreci Hesap Yönetimi Fiyatlandırma Stratejileri Fiyatlandırma Aktivitesi Simülasyon Oyunu: Fiyatlandırma Tahsilat Süreci Yönetimi Tahsilat Süreci Aktivitesi Ekonomide Gerileme Durumunu Yönetme Ekonomide Gerileme Vaka Çalışması Simülasyon Oyunu: Ekonomide Gerileme FOUNDATION ADVANCED İLERİ SEVİYE Öğrenim Hedefleri A002 CollectionLab® Gecikme aşamalarını ve her birine özgü tahsilat stratejileri için en iyi olduğu düşünülen uygulamaları tanımlama. Kurs Tanımı CollectionLab® bir bankanın tahsilat süreçlerini iyileştirme yetisini geliştirir. İdeal tahsilat süreci stratejisi, profesyonellerin sağlıklı bir portföy sahibi olmalarını, müşteri memnuniyetini garantiye almalarını ve güçlü bir tahsilat sonucuna ulaşmalarını gerektirir. Ciddi tahsilat süreci aksiyonları, aksiyonların iyi müşterilerimiz üzerindeki potansiyel hesap kapama etkileri ve fazla nazik bir yaklaşımın getirebileceği kredi zararı riskleri arasında sürekli olarak bir geçiş mevcuttur. Müşterilerle iletişim kurma konusunda en iyi uygulamaları açıklama ve iletişim kurmada zamanlama, tür ve tonunun nasıl ‘değiştirilebileceğini’ anlama. Katılımcılar, kurs sırasında bu getiri-götürü dengelerini analiz edecek ve daha sonra da etkili stratejiler yaratma becerilerini test edecektir. Öncelikle, temel öğeler ve en iyi tahsilat süreci yönetimi uygulamaları sunulur. Ardından katılımcılar bilgilerini çeşitli aktiviteler, vaka çalışmaları ve bir simülasyon oyunu ile uygulamaya koyar. Her bir ekip, personel alımı, kaynak tahsisi, ekonomik stres ve ürün büyümesi de dâhil olmak üzere tahsilat süreci yönetiminin ana alanlarının her birinde uzmanlık göstermelidir. Ekiplerin, simülasyon oyununu kazanabilmek için, en kârlı sanal bankayı en memnun müşteriler ile başarılı bir şekilde yönetmeleri gerekmektedir . “Şirket içinde benzer bir kursu yıllardır yürütmekteyiz ve BankersLab eğitimindeki katılımcı ilgisinin bir benzerine şu ana dek Eğitim Direktörü, ABD rastlamadık.” Hedef Kitle Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: • Bireysel Krediler Tahsilat Süreci Başkanları • Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Denetleyicileri • Risk Yöneticileri • Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları Tahsilat Şirketleri: • Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Denetleyicileri Tahsilat Yazılım ve Sistemlerinin Sağlayıcıları: • Sistem ve Strateji Tasarımcıları • Ürün Yönetimi ve Satış Personeli Düzenleyiciler: • Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personeli MASTERY Davranış skorları ve ‘risk altındaki bakiye’ gibi verileri kullanarak, hesapları belirli aksiyon Listeleri halinde segmentleme tekniklerini kullanma. Erken ve geç dönem tahsilat süreçleri için strateji ağaçları ve segmentlendirilmiş aksiyonlar tasarlama. Gecikme kayma oranlarını, tam yıllık kayıpları ve tahsildar kapasitesini hesaplama ve planlama. Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/collectionlab Kurs Planı Gün 01 Gün 02 Tanıtımlar: Tahsilat Süreci Tahsilat Süreci Teorisi Tahsilat Süreci Yönetim 1 (Erken Dönem Stratejileri) Raporlama ve Portföy Yönetimi Simülasyon Oyunu: Risk Stratejisi Simülasyon Oyunu: Kapasite Planlama Tahsilat Süreci Yönetimi 2 (Segmentlendirme ve Önceliklendirme) Vaka Çalışması: Şampiyon Mücadele Stratejileri Raporlama ve Portföy Yönetimi Simülasyon Oyunu: Teminatlı Tahsilat Süreci Gün 03 Performans yönetimi Tahsilat Merkezi Dikkat Edilecek Hususlar İleri Dönem Stratejileri İleri Dönem Stratejisi: Aktivite Simülasyon Oyunu: Ekonomide Gerileme BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. 10 FOUNDATION ADVANCED Öğrenim Hedefleri İLERİ SEVİYE A003 ScoringLab ® Doğru veri gereksinimleri, uygulama sorunları, ana skor kartı tipleri ve bunların nasıl kullanıldığı. Kurs Tanımı ScoringLab® bir bankanın, bireysel kredi portföylerini yönetirken kredi skorlamayı daha etkili biçimde kullanma yetisini geliştirir. Katılımcılar, skor kartı geliştirme, bunları iş amaçlı kullanma, yönetme ve izleme konusunda daha derin bir anlayış düzeyine sahip olacaktır. Hem risk hem de iş personeli, portföy risklerini ve kârlılığı yönetebilmek adına skor kartlarının nasıl etkin biçimde kullanılacağı konusunda güçlü bir eğitimden yararlanacaktır. Başvuran sayısındaki önemli değişiklikleri saptamak için portföy kronoloji kayıtlarını, nihai skor raporlarını ve karakteristik analiz raporlarını inceleme. Skor eşiklerini tanımlamak için kullanılabilecek ana istatistikleri inceleme. Bir skor kartı geliştirme aşamalarını ve girdi olarak kullanılacak gerekli iş kararlarını listeleme. Simülasyon sırasında, her bir ekip, şunlar da dâhil olmak üzere kredi skoru kullanımının ana alanlarında uzmanlık düzeylerini sergilemelidir: risk-getiri dengesi, trendler, geçici faktörlerin belirlenmesi ve müşteri kazanımının artması için skor kullanımı. Skor kartının, geri ödeme davranışlarını etkili bir biçimde öngörüp görmediğini anlamak için portföy performans raporlarını analiz etme. “Bilgi dolu ve çok ilginç bir üç gün geçirdim aklımda çok fazla şeyle buradan ayrılacağım!” Risk Yöneticisi, Delhi, Hindistan Hedef Kitle Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: • Bireysel Krediler Ürün Yöneticileri ve Ekip Liderleri • Bireysel Krediler Risk Yöneticileri • Kredi Tahsis Yöneticileri ve Ekip Liderleri, Kredi Politikası Personeli • Tahsilat Süreci Yöneticileri ve Ekip Liderleri • Bireysel Krediler Analistleri ve Modelleme Uzmanları Bireysel Krediler Alanında Servis Sağlayıcılar: • Bireysel Bankacılık Yazılım ve Analitik Sağlayıcıları Düzenleyiciler: • Bireysel Krediler Sektörü Denetmenleri ve Personel 11 MASTERY BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. Bir video özeti, şu adreste görüntülenebilir: www.bankerslab.com/scoringlab Kurs Planı Gün 01 Kredi Skorlama Teorisi Deneysel, Eleştirel ve Büro Skor Kartları Eşik (Cut-Off) Skorlarını Ayarlama Sorun Giderme Erken Dönem Takipleri Simülasyon Oyunu: Skorlar ile Kredi Tahsisi Gün 02 Gün 03 Skor Kart Nasıl Hazırlanır İleri Dönem Takiplerinde Sorun Giderme Kredi Politikaları: Teori ve Pratik Dinamik Ortamlarda Skor Kart Kullanma Simülasyon Oyunu: Skorlarda Sorun Giderme Simülasyon Oyunu: Çoklu Skorlar Veri ve Doğrulama Gücü Kârlılığı Desteklemede Skor Kart Kullanımı Simülasyon Oyunu: Riske Maruz Bakiye Temliği FOUNDATION ADVANCED UZMAN SEVİYESİ Öğrenim Hedefleri M001 CreditLab®: Basel Bir İşletme Risk Yönetim Yapısı hakkında iş, operasyonel ve kavramsal anlayışları bir araya getirme. Kurs Tanımı Portföyünüzdeki kârlılığı korurken aynı zamanda yasal sermaye ihtiyacını nasıl azaltabilirsiniz? Kredi kartı limitlerini azaltabilirsiniz, fakat bunu yapmakla müşterilerin hesap kapaması ve dolayısıyla alacakların azalmasını tetikliyor olabilir misiniz? Katılımcılar bu eğitimde, sık sık birbiriyle çelişen hedefleri olan kâr, hacim, değer ve etkin sermaye kullanımı konuları üzerinde deneyler yapabilir. ICAAP içerisinde Risk İştahı için olan gereksinimleri açıklama ve risk toleransı, risk hedefleri ve risk limitleri arasındaki farkı ortaya çıkarma. CreditLab®: Basel, Riske Uyarlanmış Performans, Risk İştahı ve İşletme Risk Yönetimi konularında uzman seviyesinde bir eğitim sunar. Kurs, Standardize ve IRB için olan Basel bireysel kredi değerlendirme derslerini kapsamaktadır. CreditLab®: Basel, katılımcıların kârlılıkta portföy dengesi, sermaye üzerinde riske uyarlanmış getiriler, etkin özkaynak kullanımı ve diğer risk iştahı ölçümlerini keşfetmesine olanak sağlar. Riske uyarlanmış performans yönetimi için hangi göstergelerin kullanılması gerektiğini tanımlama ve bunların nasıl kullanılacağını açıklama. Oyuncular, simülasyon oyununu kazanabilmek için, risk iştahı ölçümlerine tabi bir kredilendirme P&L yönetiminde uzmanlıklarını ortaya koymalıdır. “Söyle ki unutayım, göster ki hatırlayayım, yaptır ki öğreneyim.” Benjamin Franklin Hedef Kitle Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: • Kredi veya Risk Başkanları • Bireysel Krediler Başkanları • Bireysel Krediler Portföy ve Ürün Yöneticileri • MIS Başkanları ve Yöneticileri • Portföy Stratejisi, Finansman, Sermaye ve Bilanço Tablosu Yöneticileri • Bireysel Krediler Risk Modelleme Başkanları • Operasyon Başkanları ve Yöneticileri Bireysel Kredi Alanında İş Sağlayıcılar • Risk Sistemleri Alanında Satış ve Uygulama Personeli Düzenleyiciler • Denetim, Politika ve Araştırma Personeli MASTERY Bir şirketin sahip olduğu sermayenin nasıl ölçüleceğini tanımlama ve çeşitli ilkeler ve ölçümlere göre ne kadar olması gerektiğini ele alma. Kurs Planı Gün 01 Gün 02 Yuvarlak Masa Tartışması: Mevcut zorluklar ve fırsatlar Bilgi Yarışması Programı Ve Bilgi Kontrolü Risk İştahı Prensipleri ve Pratikleri Riske Uyarlanmış Performans Ölçümlerini Hesaplama ve Benchmarking Risk İştahı Alıştırması Simülasyon Oyunu: Kredi Tahsis Simülasyon Oyunu: Hesap Yönetimi Vaka Çalışması: Portföyleri Yeniden Biçimlendirme Gelecekte Bizi Neler Bekliyor? Yuvarlak Masa Tartışması Sermaye ve Likidite Yönetimi Zorlukları Vaka Çalışması: Risk Yönetim Kapasitesini Geliştirme Simülasyon Oyunu: Fiyatlandırma BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. 12 FOUNDATION ADVANCED UZMAN SEVİYESİ Öğrenim Hedefleri M002 CreditLab®: Liderlik Sözlü veya sözlü olmayan iletişimi iyileştime, yapıcı geribildirim uygulamalarını geliştirme ve etkili karar verme süreçleri yaratma. Kurs Tanımı Günümüzün gittikçe daha karmaşık hale gelen iş ortamında, etkili liderler yaratma, her kurumun başarısı için hayati öneme sahip bir olgudur. Modern bir işyeri, belirsizlik durumlarında, veriye dayalı güçlü kararlar ve bilgiye dayalı liderlikten oluşan bir bileşime gereksinim duymaktadır. Bir denge kurmak zor olsa da, her ikisi için olan ihtiyacı bir araya getiren bir simülasyon ortamı, güçlü bir araç sağlar. Sağlıklı ve sağlıksız görev gruplarını, varsayımları ve inançları tanımlama. Panik yapmak yerine yetkilendirme ve ‘Resmin Bütünü’ perspektifini öne çıkarma. CreditLab®: Liderlik, sosyal beceriler konusunda koçluk, teknik becerileri kullanma ve simülasyonu birleştirir. Çalışma atölyesi, pratik yapma ve düşünce sürecinin stratejik olması ve her aşamada etkisini koruması için kendine güven yaratma adına güçlü tarafları geliştirme fırsatı sunar - ister ekip, ister iş, şirket veya piyasa düzeyinde olsun. Sorunlara çözüm bulma üzerine pratik yapma, piyasadaki değişikliklere hızlı cevap verme, kontrollü riskler üzerinde değerlendirme ve çalışma. Katılımcılar, öncelikle geçerli modelleri ve liderlik, ekip çalışması ve karar alımı konusundaki yaklaşımları inceler. Bunun ardından, bilgilerini ofiste karşılaşabilecekleri şeylerin biçimlendirilmiş bir versiyonu olan bir ortamda uygular. Ekipler, kurs sırasında, her biri kendi ‘sanal’ kredi portföylerini işleterek birbirlerine karşı yarışırken, fakülte gözlem ve koçluk görevlerini yerine getirir. Bilgilendirme seansları, katılımcıların bir sonraki turda hemen uygulamaya koyabilecekleri koçluk ve geri bildirim olanakları sağlar. “Liderlik, görüşleri gerçeğe dönüştürebilme kapasitesidir.” Warren Bennis Hedef Kitle Bankalar, Bireysel Kredi Sağlayıcılar, Finansman Şirketleri: • Bireysel Krediler Ürün Başkanları ve Yöneticileri • Risk Bölümü Görevlileri ve Birim Başkanları • Kredi Tahsis ve Tahsilat Birim Başkanları • Operasyon Birim Başkanları ve Yöneticileri • Finansman Birim Başkanları ve Yöneticileri • Denetim ve Uyum Yöneticileri 13 BankersLab Kurs Kataloğu 2015 | © 2011-2015 BankersLab. Her hakkı saklıdır. MASTERY Ekip başarısını, karşılıklı güveni, fikirlerin yönetimini, çatışma çözümlemeyi ve bakış açılarının başarılı bir şekilde masaya yatırılmasını destekleme. Kurs Planı Gün 01 Simülasyon Oyunu: Kredi Tahsis Ekip Simülasyon Sunumları, Değerlendirme, Bilgi Alımı ve Koçluk Modül 1: İletişim ve geribildirim nasıl geliştirilir? Modül 2: Çalışanlarınıza 15 dakika içinde nasıl koçluk yapılır? Simülasyon Oyunu: Portföy Yönetimi ve Tahsilat Süreci Ekip Sunumları, Değerlendirme, Bilgi Alımı ve Koçluk Gün 02 Modül 3: Gerçekten motive olmuş bir ekip nasıl yaratılır? Simülasyon Oyunu: Fiyatlandırma Ekip Simülasyon Sunumları, Değerlendirme, Bilgi Alımı ve Koçluk Modül 4: Sosyal Beceri Liderliği Kırılma Testi Simülasyon Oyunu: Ekonomide Gerileme Ekip Sunumları ve Bilgi Alımı BANKACILAR İÇİN UÇUŞ SİMÜLATÖRÜ info@BankersLab.com www.BankersLab.com www.BankersLab.com/rss www.linkedin.com/company/BankersLab @BankersLab facebook.com/BankersLab